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创新发展 服务全球

近年来,随着集团企业规模的不断壮大以及“一带一路”、人民币国际化、自由贸易试验区建设等为集团企业带来发展机遇的持续增加,集团公司总部对集团内部资金控制、调度及全球资金管理的需求与日俱增。中国银行广东省分行(下称“广东中行”)充分发挥全球网络优势推进海内外一体化,既为跨国企业集团提供离在岸、一体化的全球现金管理服务,又为本地客户提供标准化、一站式的综合金融解决方案,全面展示中国银行“担当社会责任”的品牌形象。

转型发展,创新发展,持续发力全球现金管理业务

中国银行国际化和多元化程度高,依托全球广泛分布的分支机构,利用先进的核心银行系统和现金管理平台,为企业客户提供项目咨询、规划实施和售后管理等贴身服务及全球范围内7*24小时多时区、多币种、多语言、多业务的一体化现金管理服务。目前,中国银行已为包括世界500强、中国500强、大型跨国企业集团、行政事业单位等不同客户在内数万家集团客户提供现金管理服务,境内也有近万家机构开办了现金管理业务。近年来,中国银行持续发力全球现金管理业务,特别是在亚洲地区,因其广泛的机构分布、强大的系统支持及中银香港作为区域中心的强大服务能力,于2017年9月被国际权威金融媒体《欧洲货币》(Euromoney)杂志评为2017年度“亚洲最佳现金管理银行”,这是连续两年荣获该奖项的中资银行。此前,中国银行已于2012-2015年连续四年获得该杂志颁发的“中国最佳现金管理银行”奖项;2017年6月,中国银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“最佳跨境现金管理银行”奖项。这些奖项的获得,都充分反映了中国银行在现金业务管理业务方面的雄厚实力与海内外一体化的综合服务优势,也凸显了中国银行在全球现金管理业务领域的竞争力及专业影响力。

广东中行是中国银行境内规模最大的一级分行。近年来,广东中行主动顺应经济金融新常态,积极践行国家“一带一路”战略及响应“粤港澳大湾区”建设的号召,结合广东经济发展特色及行业特征,为当地企业提供多元化的现金管理服务。截至2017年9月末,广东中行已为当地数千家集团客户量身定制现金管理方案,共为超两万成员单位、数十万账户提供全球现金管理服务,累计交易金额超十万亿元,在全球现金管理领域实现快速稳步增长。同时,广东中行紧跟市场变化,依托新政,持续优化跨境现金管理产品功能,助力企业打通境内外资金通道,盘活全球资金运营,为企业“走出去”提供有力的金融支持。截至2017年9月末,广东中行跨国企业外汇资金集中运营及跨境双向人民币集中运营项目规模市场占比均居省内同业领先地位。

科技引领,深耕细作,努力打造全球现金管理产品生态

广东中行自2009年起依托专业的全球现金管理平台系统,依托中国内地及五十多个国家和地区广泛的全球化网络,逐步形成集“全球现金管理平台、SWIFT直连、银银直连、多银行现金管理”四个子系统为核心的生态产品体系。

全球现金管理产品范围涵盖账户管理、收付款管理、流动性管理、跨境管理、投融资管理、风险管理六大功能模块,能有效解决客户多元化资金管理需求。同时,依托“全球统一视图”功能使跨境集团客户能够根据其全球化战略布局设置个性化地域框架,层次分明地监控全球账户的资金状况、下载全球账户交易报告单,高度契合跨境集团客户不断延伸的全球化拓展步伐。在此基础上,广东中行作为首批支持SWIFT直连服务的中资银行,紧跟市场变化和客户需求,为已加入SWIFT组织的大型跨国企业集团通过系统直连提供高效的资金管理解决方案,通过银银直连、多银行现金管理有效解决客户管理多家银行资金的需求难题。

分层服务,个性定制,不断提升全球现金管理客户体验

广东中行深入研究不同行业、不同业务领域的客户现金管理需求,按照客户规模及个性化需求,为客户提供定制的现金管理服务方案,赢得客户的一致好评,得到市场的高度认可。

国内某航空公司客运量大,业务需求旺盛。随着国家鼓励企业“走出去”,公司境外业务不断发展,一直在寻求进一步加强境外资金集中统一管理,打通国内、国际现金池的通道,实现境内外资金集中管理服务的统一管理。该公司“走出去”业务涉及二十多个国家与地区,既有发达经济体,又有东亚、东南亚发展中国家,以及中东、中亚国家,金融监管环境差异巨大、涉及货币众多,对服务银行提出很高的要求。广东中行通过总分行、海内外机构间高效联动,充分发挥深耕海外市场、了解当地政策等业务优势,厚积薄发,依托全球现金管理平台系统,实现对境外账户及资金的“可视”、“可控”及“可运作”,获得公司高度认可,成为亚太区域主办银行。截至目前,广东中行已助力该司实现亚太区境外资金池的搭建及集中运营,使该司总部能及时了解境外账户变动情况,实现了从资金可视到资金可控,最后到资金可运作,稳步提高资金使用效率,优化企业整体现金流状况。 

截至2017年9月末,广东中行已为数百家大型企业提供境内本外币资金池、跨境现金池及多银行现金管理等产品,助力企业进行全球或区域性的资金集中管理;为超千家行政事业单位提供个性化簿记账户,助力行政事业单位高效科学监控账户资金动向;为数百家零售连锁企业提供账户管理与基础结算组合产品,满足零售门店分片区管理需求。


随着广东供给侧结构性改革步伐的推进,广东中行将继续凭借丰富的实践经验、创新的服务模式、领先的系统平台,立足本地,服务全球,全力为“走出去”、“走进来”的企业提供全面、高效、一体化的全球现金管理服务,不断优化跨境金融产品生态,致力成为广东企业客户首选的全球现金管理业务合作银行。

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